⌟ Planificación Patrimonial
Muchas personas creen que no necesitan planificación patrimonial porque piensan que no tienen una propiedad. O piensan que el valor de su patrimonio no es lo suficientemente grande como para causar impuestos sobre el patrimonio, así que ¿cuál es el punto?
Con pocas excepciones, todo el mundo tiene un patrimonio — Si usted posee algo de valor que le pasaría a otra persona a su muerte, usted tiene una propiedad. Ya sea que lo sepas o no, también tienes un plan de patrimonio. El estado tiene uno para usted de forma gratuita (bueno, más o menos) si no se llega a escribir un voluntad o diseñar un plan propio.
En resumen: Si usted posee algo de valor que le pasaría a otra persona a su muerte, usted tiene una herencia. Ya sea que lo sepas o no, también tienes un plan de patrimonio.
En términos generales, un plan patrimonial abarca la acumulación, conservación y distribución de una finca. Un buen plan mejorará y mantendrá la seguridad financiera de las personas y sus familias.
Servicios
Cuando está desarrollando un plan para su patrimonio, es importante entender todo su panorama financiero.
Ahí es donde venimos a serle útil. Trabajando con sus asesores fiscales y legales, le ayudaré a coordinar sus estrategias de inversión para ayudar a garantizar que su plan refleje sus deseos para su legado.
Complete el formulario si desea recibir mis tres guías de planificación patrimonial, que incluyen información sobre la importancia de tener ciertos documentos patrimoniales, mantener las designaciones de los beneficiarios y organizar sus documentos financieros.
P : ¿Cómo cambiar de banco?
R: La mayoría de las veces los clientes pueden mantener su relación bancaria comercial mientras manejamos el lado de inversión. Podemos vincular fácilmente su cuenta de inversión a su cuenta de cheques o de ahorros. De esa manera podemos enviarle dinero cuando lo necesite o añadirlo a su cuenta de inversión cuando tenga una ganancia o bono.
P: ¿Por qué debería gastar dinero en un asesor financiero?
R: Lo más común es que las personas busquen la ayuda de un asesor financiero para la planificación de la jubilación. Pero pueden hacer mucho más que eso. Usted puede obtener ayuda con los ahorros universitarios, trabajar en las finanzas del hogar e incluso salir de la deuda con la ayuda de un asesor financiero.
P: ¿Puedo obtener ayuda con mis deudas de un asesor financiero?
R: Absolutamente, como parte de nuestro análisis de necesidades, examinamos el lado de débito de su contabilidad para asegurarnos de que existe un plan para hacer frente a la carga de la deuda.
P: ¿Qué tipo de asesor financiero y de inversión debo elegir?
R: ¿Quieres recibir consejos que sean objetivos y basados únicamente en lo que es mejor para tu situación? ¿O quiere recibir consejos que podrían verse influenciados, al menos en parte, por la cantidad de dinero que el asesor hará en base a las recomendaciones? La única manera de asegurarse de que las recomendaciones que recibe de su asesor son totalmente, 100 por ciento imparcial es trabajar con un Asesor de Inversiones Registrado.
Posibles Riesgos
- Riesgo de mercado
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Riesgo de liquidez.
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Riesgo de concentración.
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Riesgo de crédito.
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Riesgo de inflación.
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Riesgo de Horizonte.
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Riesgo de inversión extranjera